Cân nhắc trước khi cho vay
Xem xét khả năng chi trả, nợ hiện có, mức độ ổn định thu nhập và sự sẵn sàng trả nợ trước khi tiền trao tay.
Tài liệu tài chính và công cụ thanh toán miễn phí
Kiểm tra rủi ro trước khi cho vay, tạo thỏa thuận rõ ràng, xuất PDF chuyên nghiệp và theo dõi việc trả nợ từ khoản đầu tiên đến khoản cuối cùng.
Bạn có thể làm gì
Xem xét khả năng chi trả, nợ hiện có, mức độ ổn định thu nhập và sự sẵn sàng trả nợ trước khi tiền trao tay.
Trả lời các câu hỏi có hướng dẫn để tạo một thỏa thuận mạch lạc bằng ngôn ngữ của bạn — không cần biết soạn văn bản pháp lý.
Đặt ngày đến hạn, ghi nhận thanh toán, đính kèm bằng chứng và luôn biết số tiền còn lại.
Mẫu tài liệu
Mẫu có hướng dẫn cho việc vay mượn, trả nợ và biên nhận hằng ngày. Chọn ngôn ngữ và khu vực pháp lý ngay trong lúc soạn.
Văn bản ghi lại thỏa thuận giữa người cho vay và người vay: số tiền, lãi nếu có, và lịch trả nợ.
Thỏa thuận làm rõ khoản vay giữa những người thân — số tiền, kỳ trả và cam kết — để không sứt mẻ tình cảm.
Thỏa thuận bằng văn bản giữa bạn bè về khoản tiền đã mượn — rõ số tiền, ngày trả và cách trả.
Văn bản do người vay ký để thừa nhận số tiền còn phải trả và kế hoạch trả khoản nợ đó.
Thỏa thuận chia một khoản phải trả thành nhiều kỳ có ngày và số tiền cụ thể, để rõ từng lần trả đến khi hết.
A short agreement that moves a payment deadline to a new date, recording the new terms so a delay is agreed rather than a default.
The last letter before escalation: states the full amount owed, sets one final deadline, and says plainly what happens next.
Văn bản đơn giản xác nhận đã nhận được khoản tiền — ai trả, bao nhiêu, khi nào và để làm gì.
Records a third person's promise to repay a loan if the borrower defaults, with clear limits on what the guarantor covers.
A working contract between a freelancer and a client covering deliverables, deposit, payment milestones, revisions, and who owns the finished work.
A short, plain-language agreement that records what is being sold, the agreed price, how payment is made, and when the item changes hands.
Written proof that a security deposit was paid, how much, when, and the conditions for getting it back.
Công cụ PDF
Chuẩn bị, ký và quản lý file PDF thỏa thuận. File được xử lý ngay trên trình duyệt và không bao giờ bị tải lên máy chủ.
Most private loans start with trust and end with confusion, because nobody wrote the terms down.
A loan file is rarely just one document.
Sometimes you only need one part of an agreement: the signature page to show a payment was authorized, the schedule annex to check a due date, or a single section to share without exposing the rest.
Email attachments bounce, chat apps refuse large files, and a scanned agreement can easily weigh 20 MB.
Printing a contract, signing it, scanning it, and emailing it back is a lot of ceremony for a loan between friends.
An undated signature is one of the most common gaps in informal agreements — and the date is exactly what you need when deadlines, interest, or repayment schedules are counted from signing.
When a contract says Page 3 of 7, everyone can immediately tell whether a copy is complete — and whether a page has quietly gone missing.
Sharing an unsigned draft that looks exactly like a final contract is asking for confusion — someone will treat it as the real thing.
Drawing a black rectangle over an ID number is not the same as removing it — in many PDFs the text is still there underneath, one copy-paste away from exposure.
When someone sends back a revised agreement, the dangerous changes are the small ones: a due date moved by a month, an amount nudged up, a clause quietly dropped.
The details that decide a loan are scattered across the page: who is lending, how much, from when, due when, at what rate.
Automatic contract translation is coming to FinSafe web, and this page will carry it when it lands.
An automatic contract summarizer is on its way to FinSafe web, and this page will host it the moment it is ready.
A signed agreement photographed page by page is a stack of loose images — easy to lose, awkward to send, and unconvincing as a single record.
Công cụ tính
Hiểu rõ số tiền phải trả, tiền lãi và số dư trước khi ký — rồi biến kết quả thành lịch trả nợ.
Enter a loan amount, an annual interest rate, and a repayment term, and this calculator gives you the fixed monthly payment plus the total interest you will pay over the life of the loan.
Simple interest is charged on the original amount only — it never compounds.
When someone owes a lump sum they cannot pay at once, the practical fix is to split it into equal installments.
Your debt-to-income ratio (DTI) is the share of your monthly income that already goes to debt payments.
A payment is overdue and the agreement mentions late interest — but how much is actually owed? The standard approach charges a daily rate on the overdue amount for every day past the due date, and this calculator does exactly that from three inputs: the amount, the annual late-interest rate, and the days late..
Halfway through a loan, “how much do I still owe?” has a precise answer — and it is not simply the original amount minus what you have paid, because part of every payment went to interest.
A monthly payment figure tells you what to pay; an amortization schedule tells you where that money goes.
Amounts alone do not make a repayment plan — dates do.
Từ bước kiểm tra đầu tiên đến khoản trả cuối cùng
Đa ngôn ngữ ngay từ thiết kế
Một tài liệu viết bằng tiếng Thái không mặc nhiên chịu sự điều chỉnh của luật Thái Lan. FinSafe cho bạn chọn ngôn ngữ tài liệu tách biệt với luật áp dụng và khu vực pháp lý, để thỏa thuận vừa được viết bằng tiếng của bạn vừa phù hợp với nơi giao dịch thực sự diễn ra.
Minh bạch về pháp lý
Chỉ mất vài phút để ghi lại số tiền, các mốc ngày và điều gì sẽ xảy ra nếu có trục trặc. Vài phút đó có thể giữ được một tình bạn, một mối quan hệ gia đình hay một công việc làm ăn.